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中銀基金執行總裁李道濱:堅守客戶利益促進行業發展

2014-02-19 11:44:15
來源:你我貸

中銀基金執行總裁李道濱

中國基金業經過15年的發展,正處于重要的轉型發展階段。基金、證券、保險、信托等機構之間資產管理業務界限已逐步消融,基金業面臨的競爭將日趨激烈。

但是,由于在專業優勢、經驗優勢、人才優勢等方面各不相同,各個行業將在各自主業基礎上,逐步拓展新的資產管理業務領域,并相互滲透,進而形成新的資產管理行業生態,基金的運作和經營模式也將發生重大變革,未來中國基金業將是公募、私募、國際業務等業務領域的綜合競爭,不僅是在細分市場和產品的比拼,還將考驗跨市場、跨產品的綜合能力。

無論如何,基金業發展的關鍵在于給投資者帶來價值回報,堅守客戶利益才能促進行業發展。在新的財富管理時代,客戶的利益訴求更加多元化,基金業要從多方面著手堅守客戶利益。

堅守客戶利益,要繼續成為價值投資的引領者。隨著中國經濟金融改革的深化,資本市場逐步走向成熟,上市公司質量不斷提高,基金管理公司作為資本市場重要的機構投資者,在主動投資管理方面要進一步加強基本面研究,增強對上市公司內在價值的研判能力,以價值投資為投資理念,提升風險管理的作用,減少業績波動,幫助投資者和資本市場共同成長,為投資者創造穩定、持續的回報,這也是基金業的核心目標。

堅守客戶利益,要加強產品創新。單一、同質的產品在未來的市場上越來越難以滿足客戶的需求。目前監管機構已拓寬了基金管理公司的業務范圍,擴大投資標的,松綁投資限制,使基金管理公司的產品創新有了很好的基礎條件。基金管理公司未來的產品策略應以客戶需求為首要目標,加強產品創新,豐富客戶選擇,用更多的定制化產品滿足不同層次客戶的需求。

堅守客戶利益,要注重客戶體驗。科技手段的進步使得社會關系在逐漸發生變化,社會交流越來越多發生在網站平臺和智能終端。基金業傳統的營銷和客戶服務模式將會發生重要變革,未來的投資管理服務將更加重視客戶體驗,“系統化、智能化、便捷化”將成為客戶的基本需求。

隨著中國經濟的不斷增長,居民財富的日益增長使得理財需求愈加旺盛,加之中國養老金管理逐步市場化和社會化等因素,未來中國基金業將充滿發展機遇。

點評:中銀基金公司成立于2004年8月,公司產品較完善,2012年底的資產管理規模處于同業中上游水平。晨星數據顯示,公司近兩年基金經理留職率在業內較高,旗下基金經理平均擔任基金經理的年限較長,且基金經理在基金管理上的任職比較穩定。同時,穩定的基金經理團隊也保證了基金風格與業績的延續性,旗下偏股類與債券型基金整體中長期的業績在業內較為出色。公司搭建的研究平臺較好,具備良好的研究制度、方法以及流程,能夠使研究員得到較好的培訓和交流、同時使研究成果沉淀下來,更好地為投資服務。投資團隊的核心成員在公司任職穩定、并且參與基金管理且創造了良好的中長期業績。(晨星(中國)研究中心)

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