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上市公司委托貸款借信托渠道輸血房地產

2014-02-19 11:44:15
來源:你我貸

在上市公司股權質押業務這塊香餑餑逐漸被券商、基金子公司搶走后,信托公司又打開了與上市公司合作的另一扇窗。這一次信托公司瞄準了上市公司委托貸款

數據顯示,上市公司近3個月對外發放的約23筆委托貸款(不包括關聯企業之間的委托貸款)中,多達10筆委托貸款明確流向房地產企業。隨著委托貸款趨于火爆,信托公司也欲從中分一杯羹,頻繁出現在上市公司委托貸款的中介行列。

3個月10億投向地產

近3個月上市公司委托貸款的對象中,房地產企業比例明顯提高。據證券時報記者此前的統計,今年1月1日至4月16日,上市公司約17筆委托貸款中,投向房地產企業的筆數僅5筆左右,占比不到30%。

但近3個月卻發生了明顯變化,上市公司對外發放的委托貸款,投向房地產企業的筆數高達43%,10家房地產企業通過委托貸款從上市公司合計融資約10.97億元。

與今年前4月房地產企業從上市公司獲得委托貸款普遍高達16%以上的融資成本相比,近3個月融資成本已有所下降。除河南富國置業有限公司1年期委托貸款利率高達20%外,其他房地產企業委托貸款利率普遍低于16%,最低利率水平達8%。

“房地產企業屬于監管要求限制發放貸款的行業,從銀行貸款難度較大,因此對委托貸款需求比較旺盛。但此前委托貸款流向房地產行業的規模也一度受到限制,最近的限制已沒那么嚴格。”深圳某銀行公司業務部總經理稱。

信托欲分一杯羹

銀行此前幾乎獨霸委托貸款市場的格局正發生改變。近3個月數據顯示,包括長安信托、中誠信托等多家信托公司出現在上市公司委托貸款機構的行列。

今年6月份,常發股份(行情,問診)向常州碳酸鈣有限公司提供的7500萬元委托貸款就是通過中誠信托發放;寧波韻升(行情,問診)向房地產企業溫州銀聯投資置業有限公司提供的3億元委托貸款的中介是長安信托。

上市公司與信托公司合作委托貸款業務此前并不多見。以寧波韻升為例,該公司去年11月份發放的一筆委托貸款是委托中國銀行(行情,問診)寧波市江東支行發放的。

“信托公司操作此類委托貸款應該是采取單一資金信托計劃的模式,與銀行委托貸款的概念存在差異,操作程序也比銀行委托貸款復雜,收費應該會高于銀行委托貸款。”某信托公司信托市場部負責人稱。

而與信托公司的積極參與相比,中型銀行參與委托貸款的熱度有所下降,取而代之的是多家地方農村金融機構以及小銀行。

上市公司左手倒右手

利率雙軌制的存在以及不同企業融資難易差別為委托貸款的快速增長提供了滋生土壤。

上市公司除了擁有從股市融資這一得天獨厚的便利條件外,銀行競相向上市公司提供利率相對較低的貸款,也給上市公司提供了大量富余資金,一些上市公司由此打起了“錢生錢”的主意,委托貸款數量逐漸攀升。

湖北宜化(行情,問診)的子公司貴州宜化8月20日左右擬向兩家房地產公司提供委托貸款,而貴州宜化7月底剛在湖北宜化擔保下從銀行申請2.5億元授信額度。

“實體經濟不景氣,投其他項目可能還沒委托貸款收益高。”某城商行深圳分行副行長稱。上市公司對外委托貸款的利率通常不低,最近3個月上市公司發放的委托貸款利率大多在12%以上,最高一筆達到24%。

除了獲取高收益,有少數上市公司發放委托貸款是為了加深與供應鏈企業的合作。比如陜鼓動力(行情,問診)發放委托貸款的對象,是其合作多年的上游供應商南京三大液壓潤滑設備公司。

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