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多家上市公司變身“類銀行”

2014-02-19 11:44:15
來源:你我貸

實體經濟不振,企業靠委托貸款、理財賺錢

一邊是飆升的銀行同業拆借利率,一邊是上市公司的資金無處可去,轉投委托貸款、理財產品、股票市場。據上海證券交易所不完全數據統計,6月以來,又有5家公司發布委托貸款公告,涉及金額13.768億元。

“上市公司成了‘類銀行’。”昨日,武漢科技大學金融證券交易所所長董登新分析,前幾年的貸款擴張的風險累積,導致了目前銀行的錢荒;而上市公司較好融資,資金比較富裕,又沒有好的實業投資機會,就轉向委托貸款等類銀行的業務。

1委托貸款

6月共有5家企業年利率高達12.5%

低成本銀行貸款下滑的同時,高成本委托貸款卻日益興盛。

截至昨日晚間,上海證券交易所數據顯示,6月共有5家企業發布了委托貸款相關公告,利率最高達到12.5%,遠高于國家規定的6%。

例如寧波韻升(行情,資金,股吧,問診),4日晚間,公司公告稱,擬向溫州銀聯投資置業有限公司提供3億元的委托貸款,年利率12.5%,用于溫州銀聯開發的天和家園項目。此次委托貸款機構為長安國際信托股份有限公司。

這不是公司的第一筆委托貸款。根據公告,公司董事會授權經理層在7億元人民幣的額度范圍內開展委托金融機構貸款,目前公司委托貸款累計發生額已經達到3.9億元人民幣。

進行委托貸款的公司不止5家。據不完全統計,今年以來,有大約60家公司發布了委托貸款相關公告;此外,還有媒體報道稱,今年以來上市公司發放的委托貸款就達到220億元左右。

2扎堆理財

利用閑置資金“賺外快”

上交所網站顯示,光5月份這一個月,就有23家上市公司已購買或宣布將購買理財產品,包括中糧屯河(行情,資金,股吧,問診)、三星電氣(行情,資金,股吧,問診)、亞盛集團(行情,資金,股吧,問診)等。

出手買理財,上市公司可謂“大手筆”。以中糧屯河為例,5月24日公告稱將使用9.5億元暫時閑置的募集資金,投資保本型銀行理財產品,29日公告稱追加7億元,總計16.5億元,超過2012年經審計凈資產的50%。而按照該公司2013年的年度經營計劃,全年所需資金額度為80億元。

據報道,據不完全統計,截至6月21日,滬深兩市公告中,共有156家上市公司,發布545起關于利用閑置資金直接購買銀行理財產品的公告,金額高達531.06億元人民幣。而僅19日,就有7家公司利用閑置資金投資理財。

3主營業務

主業一團糟多家企業業績不景氣

忙著把資金外貸、買理財的上市公司,有不少主營業務卻一團糟。

寧波韻升報表顯示,去年公司實現凈利潤4.5億元,同比下滑31.93%;今年一季度,公司凈利潤7574萬元,同比繼續下滑28.24%。

美爾雅(行情,資金,股吧,問診)的情況類似,公告顯示,去年公司實現凈利潤1561萬元,同比下滑43.84%;今年一季度,公司凈利潤195萬元,同比減少35.25%。

中糧屯河去年更是巨虧,其2012年年報顯示,全年營業收入38.09億元,虧損7.37億元,同比下降2375%,主營業務番茄制品和糖業制品營業收入均大幅下降。

在很多企業在為幾千萬流動資金而絞盡腦汁時,上市公司卻出手闊綽,動輒幾億甚至幾十個億的委托貸款、理財,讓社會刮目相看。業內人士認為,放貸的利率高,其風險也大,對業績的支撐將是不可持續的。董登新指出,從長遠的角度看,上市公司只有把資金投入到主業中,才能保持其在主營業務領域的核心競爭力,才能更穩健地為投資者提供回報。

專家:實體經濟不振是“錢荒”主因

上市公司主營業務不振,為何還將大把資金投入金融市場?專家認為,銀行錢荒下,上市公司從事了部分“類銀行”業務;不過,最根本的原因還是實體經濟不振。

董登新分析,前幾年,我國銀行貸款規模持續擴張,風險累積,導致了目前的錢荒;在此情況下,部分資質較差的中小企業難以順利從銀行獲得低成本融資,而上市公司有較好的融資平臺,資金較充裕,就把目光瞄向了這部分業務,以求獲得回報,扮靚報表。“事實上,不僅僅是上市公司在從事‘類銀行’業務,部分擔保公司等也涉足其中。”

不過,在董登新看來,上市公司從事委托貸款、購買理財產品,主要原因還是當下的產能過剩,難以尋找投資機會。“實體經濟不景氣,投資風險大,回報周期也長,上市公司當然不愿意干。”

“錢荒”成因:

1外匯占款下降資金流入減少

2短期資金需求疊加

3商行季節性資金需求增加

4銀行資金備付水平低

5短期市場整頓加大等

“錢荒”造成哪些影響

股市:連帶造成股市下跌

銀行:逼迫商行調整經營方式

預期:構建“不再主要靠貨幣增量刺激經濟增長”的預期

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