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建信基金朱建華:短期理財債基成避險利器3852

2014-02-19 11:44:15
來源:你我貸

⊙記者趙睿○編輯張亦文

近期短期理財債券型基金受到市場追捧,新基金首募額動輒超過上百億元。此類基金緣何如此火爆?建信雙周安心理財擬任基金經理朱建華認為,去年以來A股市場的低迷使資金的避險需求提升,短期理財產品等收益較為穩定的低風險理財工具因此更受青睞。

建信雙周安心理財債券基金是建信基金旗下的首只短期理財產品,募集時間為8月22日至24日。對于債券型基金的市場狀況以及建信旗下這只新基金成立后的運作模式等問題,朱建華接受了本報記者的專訪。

上海證券報:今年上半年,短期理財債券型基金掀起了基金業的創新熱潮,您認為這一產品受到市場追捧的深層次原因是什么?

朱建華:在投資渠道不暢的背景下,避險需要驅動投資者向較為安全的市場轉移。短期理財產品因其投資風險較低,具備一定流動性,且能夠提供較銀行存款乃至通脹水平更有競爭力的收益率,而成為資金避險流向較好的去處之一,發行數量和規模不斷壯大。

與傳統銀行理財產品相比,短期理財債券基金因其親民的投資門檻受到不少銀行渠道和客戶的關注。銀行理財產品的投資門檻通常不低于5萬元,而眾多不足5萬元的零散資金只能選擇收益率較低的貨幣基金或其他理財產品。短期理財基金的出現,填補了這一市場空白,既保留了銀行理財產品的收益優勢,又吸取了基金產品的低門檻、低費率、高透明度等各類優勢,為那些對流動性要求沒有那么高、風險承受能力較低、追求絕對收益、有定期理財需求的個人投資者打開了分享短期理財市場收益的大門,因此具有很強的競爭力。

從市場環境來看,當前國內通脹下降趨勢明顯,管理層將繼續對宏觀調控政策進行預調微調,未來貨幣政策和財政政策趨于積極,將使流動性環境不斷改善。根據美林投資時鐘理論,債券市場當前正面臨良好的投資時機,且債券牛市仍將持續,立足于低風險短期理財市場的建信雙周安心理財債券基金可及時把握時機,穩定建倉。

上海證券報:建信雙周安心理財有哪些優勢?

朱建華:建信雙周安心理財債券型基金是繼市場多只已運作的理財30天、60天、90天產品基礎上,打造的不同期限的短期理財產品線。

由于建信雙周安心理財等短期理財債券基金采用“每日申購,相應份額封閉運作”的運作模式,其投資品種不受“剩余期限短于產品剩余運作期”的約束,其投資品種剩余期限可延長至397天,平均剩余期限投資組合平均剩余期限延長至134天以內。較其他短期理財債券基金而言,建信雙周安心理財基金投資對象的剩余期限更長,即使市場利率下行,其收益率也高于投資品種受更多局限、期限更短的類似產品。

上海證券報:基于前期市場對短期理財債券型基金流動性風險的質疑,建信雙周安心理財將采取哪些規避措施?其后期的運作模式是怎樣的?

朱建華:建信雙周安心理財基金在打開申購后,投資者每個交易日均可自由購買,運作期后可自由贖回,若投資者未選擇贖回,則資金計入下一運作期繼續滾動。不留任何收益空白期,既可以使投資者及時把握投資機會,避免因特別等待某產品申購而帶來的時間及機會成本,又可以在投資運作上規避因無法預知贖回的流動性管理挑戰,此外,每個到期日可自由贖回的設置也保證了持有人享有一定的流動性。

該模式具備較強的操作性,根據基金的申購時間和申購量,我們可精確預測每日最大的贖回量,從而對組合配置提前進行合理安排。當基金進入平穩期后,這一優勢使基金管理人流動性管理的難度大大降低,從而降低運作成本,獲取最大程度的收益。

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