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匯添富基金劉勁文:只買對的不怕貴的

2014-02-19 11:44:15
來源:你我貸

物美價廉一向是國人買東西的一大理想標準。記得電影《大腕》中有一句臺詞“不求最好,但求最貴”,這幾乎已成為譏諷炫富者的一句名言。不過別忘了還有一句俗語“便宜無好貨,好貨不便宜”,尤其對于投資理財而言,便宜與貴都不是采取投資行為的決定性因素,產品本身是否具備升值潛力才是關鍵問題。

以大家熟悉的基金投資為例,現在基金凈值差別很大,既有很多1元以下的低凈值基金,也不乏2元、3元甚至4元以上的高凈值基金。也許出于追求物美價廉的慣性心理,面對高凈值基金,很多基民都患上了“恐高癥”不愿介入,總覺得要買便宜的基金心里才踏實。其實買基金買的是基金的投資賺錢能力,而絕不是基金本身的價格高低。“只買對的,不怕貴的”才是投資基金的正確思維。

基金資產的凈值是由其持有的股票、債券等資產的價值所決定的,對于股票基金而言,只有選股能力更強、持倉更加合理,基金的凈值才能更加持續快速增長。高凈值的績優基金一般都經歷過市場波動考驗,基金管理人的實際投資運作水平和風險控制能力已經得到證明,所以反而更加值得信賴。從另一方面來說,同一時期成立的同類型基金中,一段時間后如果某基金凈值遠低于其它基金,那么投資者反而應考慮及時退出,而不是因為它價格低可以開始考慮買入或加大投資了。

基金不是股票,基金的高凈值正說明其管理人投研能力突出,而與未來的成長無關,所以根本不存在什么被高估的問題。現在便宜的基金并不代表未來收益高。事實上,高凈值基金更有可能具有“高”而彌堅的持續增長力。縱觀海外市場,很多高凈值的基金由于具備實現高回報的管理能力,深受投資者的信賴,并備受追捧。“不要做低回報率的生意。時間是好生意的朋友,卻是壞生意的敵人。如果你陷在壞生意里太久,即使買入價很低,你的結果也一定會很糟糕。如果你在一樁好生意里,即使買入價比較高,只要你做得足夠久,你的回報一定是可觀的。”這是巴菲特對于投資產品價格高低的投資感悟,表達的也是相同的意思。價廉未必物美,君不見不少低凈值的績差基金依然長時間難有起色,屢屢跑輸“昂貴”的高凈值基金,投資者當初以為淘到便宜貨的想法只是一廂情愿罷了。

基金沒有貴賤之分,“物美價廉”的買東西策略并不見得適宜基金。衡量一只基金是否具有投資價值的依據應是預期回報率,而預期回報率與基金單位的當前價位是無關的。好基金不懼價高,對于一個理性成熟的投資者而言,高凈值絕不會也不該成為其選擇基金的障礙。

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