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海富通基金總助何樹方:企業年金將成資管業務重要組成

2014-02-19 11:44:15
來源:你我貸

部分基金公司自2005年獲得了企業年金管理資格之后,受制于投資范圍、稅收等因素,一直處于緩慢發展之中。截至去年末,基金管理人投資管理的規模為1862.92億元,占企業年金規模的37%。

隨著近期監管層對投資范圍的放開以及允許發起企業年金“養老金產品”,基金公司迎來了更大的發展契機。

面對新機遇,獲得企業年金管理資格的基金公司開始摩拳擦掌,力爭借助這一塊業務吸引投資者,增強自己實力或形成自己的特色。

為此《每日經濟新聞》記者專訪了在企業年金管理這塊業務上,步伐較為超前的海富通基金管理公司負責機構業務的總經理助理何樹方先生。

公司規模業績超前/

“截至目前,我們簽約的企業有100家左右”,何樹方告訴《每日經濟新聞》記者。

去年末,海富通企業年金規模為208億元,占其總資產管理規模的32%,若加上管理的社保資金,規模已達300億元。

“企業年金這塊兒的管理,已為公司的總利潤貢獻越來越多。近年來,海富通整體利潤雖有下滑,但幅度較小,總體保持了盈利穩定。”作為一家中小型基金公司,何樹方表示,公司董事會和管理層很重視養老金這塊的管理,為將海富通打造成一個全方位資產管理公司,海外公募、養老金專戶等都在平衡發展。養老金則被當成戰略性的業務來抓。

企業年金方面的管理,需要基金公司同時在隊伍建設、投資投研、業務開拓等方面的發展同步,在為投資者帶來收益的同時,也為公司帶來了利潤。而基金公司在初期做企業年金上,基本是賠錢賺吆喝。

何樹方介紹了海富通在投資管理方面運營的特色,首先,公司根據客戶的不同需求和特點,將客戶分為了兩類,一類是獲取絕對收益,一類是獲取相對收益。

針對想要獲得絕對收益的企業,基金公司不管市場表現怎么樣,都要為投資者賺錢。公募多是面對個人投資者,養老金是面對機構投資者的,從產品契約、管理類型再到監管與公募相比都有不同。

為此,海富通成立了一個做絕對收益的團隊,從研究到投資,再到管理,一個流程下來,會找出適合做絕對收益的股票、債券。無論市場漲跌,都能帶來所謂的正回報,這一塊的規模占到企業年金的6~7成左右。另外,一些企業是要獲得相對收益,目標是戰勝基準,這一塊占到2~3成。

何樹方告訴《每日經濟新聞》記者,公司在運營方面,分為兩部分,一部分是制度,一部分是流程。制度必須健全,該有的要有,流程要合理。在這個前提下,調動各個業務環節的積極性,合適的人做合適的事。

范圍拓寬帶來好時機/

針對近期監管層允許發起企業年金的“養老金產品”,何樹方認為,這會對行業的格局帶來深刻影響。

影響之一便是把市場上的養老金具體分為六大類產品,分別是股票型、混合型、固定收益類型、貨幣型,以及固定收益類型的養老金產品,包括信托、債券計劃、特定資產管理的,另一類是商業銀行理財類產品,主要還是基本的四類。歸類之后,對于整個行業來說是節約了不少成本。

其次是有利于重塑基金行業,迫使一些公司專注一類或者幾類業務,打造自己的核心競爭力。而對委托企業則有了更多選擇,挑好公司、好產品,同時也更加透明化、市場化。

而企業年金基金投資范圍的松綁,何樹方認為這肯定是一件好事,投資范圍的拓寬,可為基金公司帶來很多機會,有利于提高產品的投資收益率;同時對公司的要求也提高了,需制定新的投資范圍的研究,更需加強風險管理方面、研究能力。上述四類產品海富通已經上報,一些還在審的過程中,當然過程相對于公募產品更快更簡單。

具體而言,面對新的發展機遇,何樹方表示,公司總體的想法是先從監管層提出的四個類型入手,把產品線補全,繼續保持行業領先地位。雖然監管層給的范圍拓寬了,但基金公司現在基本上還是處于觀望和摸索的過程中。

企業年金市場可期/

不過,基金公司企業年金的發展,還存在著一些問題。稅收問題是從企業年金基金管理辦法出臺至今,仍懸而未決的問題。而政策稅收優惠是關系到企業年金制度能否健康發展的關鍵性約束條件之一,這是當前最大的一個障礙。

何樹方認為,企業年金也做了有六七年,但無論從參加企業年金的人數,還是參加企業年金的企業,與發達國家相比,比例還是不高,對無論是國家、企業還是個人是任重而道遠的。

“近兩年企業年金的增長速度有所加快,但是也沒想象中的那么快,主因是近年來經濟發展不好。企業不盈利,何談做企業年金。”

隨著政府對養老金等民生的關注,經濟發展進一步提高,企業盈利好起來,再隨著投資范圍的進一步松綁,到時會有更多的新養老金產品的推出。

“當前企業年金這一塊蛋糕其實很小,中國人口的老齡化、市場的競爭格局、國外經驗的借鑒及有一半沒開拓的央企,再加上許多的地方企業,這個業務會是基金行業或者資產管理行業的一塊重要的資產。”何樹方向《每日經濟新聞》記者表示。

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