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企業年金投資股票比例上限30%

2014-02-19 11:44:15
來源:你我貸

本報訊(記者敖曉波)昨天,人力資源和社會保障部聯合證監會、銀監會及保監會發布了修訂后的《企業年金基金管理辦法》(簡稱《辦法》),5月1日起施行,其中明確提出:企業年金投資股票的比例不得超過30%。

《辦法》所稱企業年金基金,是指根據依法制定的企業年金計劃籌集的資金及其投資運營收益形成的企業補充養老保險基金。《辦法》強調,企業年金基金投資管理應遵循謹慎、分散風險的原則,充分考慮企業年金基金財產的安全性、收益性和流動性,實行專業化管理。企業年金基金財產限于境內投資,投資范圍包括銀行存款、國債、中央銀行票據、債券回購、萬能保險產品、投資連結保險產品、證券投資基金、股票,以及信用等級在投資級以上的金融債、企業(公司)債、可轉換債、短期融資券和中期票據等金融產品。

針對市場關注的企業年金各項境內投資品種的比例,《辦法》也逐一明確:首先,投資于銀行活期存款、中央銀行票據、債券回購等流動性產品以及貨幣市場基金的比例,不得低于投資組合企業年金基金財產凈值的5%;其次,投資于銀行定期存款、協議存款、國債、金融債、企業(公司)債、短期融資券、中期票據、萬能保險產品等固定收益類產品以及可轉換債(含分離交易可轉換債)、債券基金、投資連結保險產品的比例,不得高于投資組合企業年金基金財產凈值的95%;第三,投資于股票等權益類產品以及股票基金、混合基金、投資連結保險產品的比例,不得高于投資組合企業年金基金財產凈值的30%。其中,企業年金基金不得直接投資于權證,但因投資股票、分離交易可轉換債等投資品種而衍生獲得的權證,應在權證上市交易之日起10個交易日內賣出。

《辦法》還規定:若因證券市場波動、上市公司合并、基金規模變動等投資管理人之外的因素,致使企業年金基金投資不符合本辦法相關規定的比例或者合同約定的投資比例的,投資管理人應當在可上市交易之日起10個交易日內調整完畢。

企業年金是指企業及其職工在依法參加基本養老保險的基礎上自愿建立的補充養老保險形式,主要由個人繳費、企業繳費和年金投資收益三部分組成。從廣義上講,補充養老保險的形式既包括信托型企業年金,也包括在商業保險機構投保的具有養老保障功能的契約型商業保險。

作者:敖曉波(責任編輯:周徑

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