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企業年金投資股票比例或將年內上調

2014-02-19 11:44:15
來源:你我貸

據媒體報道,企業年金的相關投資新政正在醞釀之中,可能會在近期破冰。其中,關于企業年金投資權益類產品的最高比例限制調整成市場關注的焦點。

知情人士透露,在企業年金進入市場化的第五個年頭,同時也是《企業年金基金管理試行辦法》(下稱“《試行辦法》”)正式實施的第六年,《試行辦法》的修改已進入了沖刺階段,目前人力資源和社會保障部在同財政部、國稅總局、銀監會、證監會和保監會等相關部門進行最后的討論,新的管理辦法最快年內就會出臺。

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重點調整投資部分

對于暫行辦法最大的修改,是對于企業年金投資權益類產品的最高比例限制,《試行辦法》規定企業年金投資股票等權益類產品及投資性保險產品、股票基金的比例不高于基金凈資產的30%,其中投資股票的比例不高于基金凈資產的20%。新的管理辦法可能會將30%的比例限制調整為40%甚至高達50%。

除此之外,新的管理辦法對于一些流動性資產、固定收益類資產的投資比例限制也會進行相應的調整,在新的管理辦法中,這一類的投資比例將可能不再受限。新的管理辦法中,清算備付金、證券清算款及一級市場證券申購資金會被視為流動性資產。

對于企業年金投資范圍的調整,監管層正在考慮是否要將不動產、基礎設施投資等實業投資和PE股權投資納入可考慮的投資方式。

一位監管層人士稱,企業年金畢竟是企業員工的養老錢,對于相關修改,各方一定要進行最審慎的考慮。

他山之石

多數國家上限為50%

國投瑞銀基金公司蘇衛東認為,目前,對于企業年金管理辦法已經到了應該變化的時刻。

蘇衛東稱,目前多數國家對于企業年金權益類投資上限為50%左右,部分國家已達70%,甚至有的國家對企業年金投資不做嚴格的限量監管。

也有業內人士拿企業年金的相關辦法同全國社保基金比。目前,社保基金投資股票和基金的比例上限為40%。今年機構預計企業年金收益率為3%~5%之間,而截至2009年,全國社保基金的十年平均收益率已經接近10%。

【來源:大洋網-廣州日報】

(責任編輯:謝炎陽)

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