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國投瑞銀基金總經理尚健:創新開啟下一個輝煌十年

2014-02-19 11:44:15
來源:你我貸

親愛的理財周報讀者:

GDP保八成功、CPI由負轉正,在2009年成功實現經濟復蘇轉向擴張,中國再一次充當了世界經濟危機的“救世主”。而因2008年那場金融危機暫時放緩的中國資本市場國際化的創新步伐也開始踏上新征程,十年磨一劍,繼創業板成功開板,2010年新年伊始,股指期貨、融資融券兩大金融創新也拿到準生證。如果說,2009年之初大家還對金融創新心存疑慮,那么時隔一年,管理層的一系列政策動向已清楚表明,中國資本市場的改革創新之路已經步入正軌。

以改革促發展,為創新正名。在管理層的全力支持下,2009年,基金行業的產品創新也取得了重要突破,繼ETF聯接基金成功推出,國投瑞銀引領業內之先,在國內市場架構上為本土市場原創開發設計出境內首只指數分級基金――瑞和滬深300指數分級基金,實現指數基金與分級基金兩個維度上的重大創新,為投資人提供了更為豐富和多樣化的投資工具,得到了業界的廣泛好評和客戶認同。我們看到,目前業內已有十多家基金公司開始積極推進杠桿類基金產品開發,2010年有望成為杠桿基金的大年,我相信,可交易的杠桿基金,會像當年的開放式基金一樣,一旦隨著市場上同類產品的增多,投資者教育工作不斷深化,投資人對杠桿基金的市場需求也會得到充分挖掘。

當然也有人會質疑,認為杠桿基金目前還只是個小眾產品,其實,對于產品創新不能忽視,對于小眾產品也不能輕視,在網絡信息時代有一個盛行的理論是“長尾效應”,其含義是隨著科技的創新,一些在過去時代隱形的市場需求被不斷發掘出來,小眾產品能不斷贏得更多的市場份額,甚至不排除一些小眾產品經歷不斷成長之后,去影響甚至改變整個行業。長尾效應實際上揭示的是產品細分、市場細分所產生的市場效應。這個理論同樣適用于我們目前的基金業,或擴而廣之理財業。隨著國民財富的不斷增長,人們理財持續的需求也不斷提高,而包括這些需求又因為各種情況千差萬別。雖然目前的理財市場已蓬勃發展,但仍有大量的區別化、個性化的市場需求未被滿足,巨大的市場潛力未被釋放,大家看一看我們銀行業居民存款的數量和基金業、理財業的資產規模比較,就很容易得出這個結論。而發掘這種長尾潛力,加大市場細分的力度,正是基金業的創新使命所在。產品創新可以不斷推動市場細分,促進市場潛在需求的不斷釋放。像國投瑞銀最近又在傳統指數基金產品基礎上作了進一步細分,推出境內首只行業指數基金,不僅拓展了指數基金的創新方向,也為投資人提供了較為精準的行業配置工具。

創新是證券市場永恒的主題,創新是基金行業不斷發展進下的持續驅動力,中國基金業十余年發展史就是一個不斷創新的歷程。目前市場的發展,諸如創業板的開通、專戶一對多的啟動、指數產品的細化,股指期貨融資融券工具的誕生,都為我們進一步細分市場,開發量化投資、另類投資等創新產品提供了歷史機遇,也將極大地拓展了公募基金、專戶產品創新空間,有助于基金業減輕產品同質化,進入了一個全新的細分市場,以產品為驅動力的精細化發展時代,中國基金業的產品創新時代有望再度開啟。

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