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國泰基金首席產品官高貴鑫:圍繞市場需求突圍創新

2014-02-19 11:44:15
來源:你我貸

隨著中國首只跨時區跨國ETF――國泰納指100跨境ETF4月15日起在各大券商營業部啟動發行,國泰基金今年以來在產品創新上再下一城。此前,國泰接連推出國內首只房地產行業指數分級基金、首只國債ETF、首只中國海外高收益債產品。此外,首只黃金ETF也在緊鑼密鼓籌備當中。

作為一家已經成立15周年的基金公司,為何最近一兩年卻能在創新方面屢屢攻城略地?

國泰基金首席產品官高貴鑫表示,中國證監會對基金產品創新的大力支持,是前些年積累的研究成果得以集中爆發的重要原因。此外,來自同業、來自其他類型的機構如保險公司、證券公司的競爭壓力,也促使著基金公司不斷反思,認真思考符合公司戰略的特色產品路線。

基于這些思考,去年,國泰基金確定了清晰的產品戰略,就是兵分兩路,從工具型產品和收益型產品兩條路線進行創新。高貴鑫透露,第一條路線是在股票、債券、商品還有全球配置等大類資產配置方面提供工具型產品。實際上,目前國泰基金推出的國內首只房地產行業指數分級基金、首只國債ETF、首只中國海外高收益債產品、首只跨時區跨國ETF以及即將推出的首只黃金ETF產品,基本都對應在這四大類資產的配置中。

未來,國泰基金的工具型產品創新將進一步在這四大類資產配置中細分耕耘。“股票類產品一般根據規模和行業來細分,規模方面我們已有滬深300產品,行業有金融、地產,而醫藥衛生已經獲批;從債券產品看,主要根據久期和信用水平細分,我們已發行五年期產品――國泰國債ETF(),今后可能還會做其他期限產品;商品方面,主要有貴金屬、工業金屬、能源、農產品()[1.29%資金研報]等,我們先挑了最主流的黃金做,未來再考慮逐步細分。”

在高貴鑫看來,工具型產品要追求精準與純粹,突出配置功能和波動性,而收益型產品的目標是為投資者賺取實實在在的收益。“盡管受市場限制,目前收益型產品不是很好做,但未來隨著監管的進一步放開,尺度進一步加大,收益型產品的空間會越來越大。”

“從近一年來推出的產品看,我們只是在忠實地執行公司的產品戰略,沒有去刻意追求創新,或者說我們的創新行為正是為堅持產品戰略而走過的一條必經之路。其實,相對于創新而言,堅持戰略也許更難,也許更有意義。”高貴鑫表示,一家基金公司的產品好不好,影響因素很多,其中公司管理層對產品的重視程度特別重要,“做新產品,公司要承擔很大風險,需要有很大的魄力才能推行;其二是后臺。一只產品成功了,外界評價很少會關注后臺大量繁瑣的工作,但實際上加班加點最多的反而是技術支持人員和運營人員等。”

他同時透露,國泰基金的產品設計部門得到了包括投研、IT、運營、營銷等部門的全力支持。由于有了這些專業部門的協助,使得我們產品開發人員在專業性上獲得了很大的提升。

“如果一家公司從管理層到各個部門都不支持產品研發,產品團隊即便再強大,都很難做成事情。國泰基金內部在互相配合、協同作戰方面具有優勢,所以創新產品的開發做得也比較順。這說起來簡單,但要實現其實很難。”

他強調,制定好產品戰略并堅持下去,而非為了創新而創新,是最好的選擇;此外,評價一只產品的成功與否,關鍵看是否滿足了投資者的投資需求。“我們今后仍會堅持既定的產品戰略,圍繞滿足市場需求來開發產品,做有意義的產品,做有意義的事。”

機構來源:國泰基金

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