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光大保德信基金:用赤壁謀略配置基金組合

2014-02-19 11:44:15
來源:你我貸

⊙光大保德信基金

歲末年初,《赤壁》的熱映也讓我們重溫了一把中國古代謀略對抗的魅力,在電影中,雙方的對抗都是運籌帷幄,眼光長遠。其實在我們的理財規劃中,也大可借鑒古人的智慧,助現代人一臂之力,做好理財的長期規劃。

了解自己和了解對方都很重要。曹軍勞師遠征且不習水戰,這一點吳軍知道;勢單力薄的劉備放棄與孫權的聯盟,這一點曹軍也知道,但卻不知道這是劉備在使詐;曹操傾慕小喬,天下人都知道;小喬對曹操一點意思也沒有,孤膽闖曹營必定沒安好心,這一點曹操卻沒有絲毫警惕性,還耽誤時間談什么茶藝!雙方信息的不對等其實早已在另外一個層面決定了戰役的成敗。

正所謂知己知彼,百戰不殆。在基金行業開展的投資者教育中,知己知彼其實也是最關鍵的。作為投資者,面對眾多的理財產品,投資者該如何作出選擇?專業人士建議,投資者需要充分認識自身的風險承受能力,了解各種產品的收益、風險情況,做到“知己知彼”,合理配置資金進行投資。對于黃金、古玩等專業知識要求比較高的理財產品,投資者需要有豐富的專業知識。而大眾化的理財產品如基金更適合普通投資者。投資者應該在“知己知彼”后再進行資產配置。專家指出,要根據市場的變化轉換資產配置。風險偏好較大的投資者可以多配置股票型基金。而對于風險承受能力較小的投資者來說,可以考慮把比例較高的資金用來購買債券或貨幣型基金產品

《赤壁》中有段讓觀眾笑場的戲也頗有意味:周瑜發現諸葛亮設計了可以連發10箭的弩,驚嘆“你連這都懂?”孔明兄妙語答曰“什么都略懂一點,生活更多彩一些”。這里傳遞了一個理念:什么都“略懂”的組合型人才是受到歡迎的。而在基金理財中,如何配置好基金組合,使其能夠在牛市中迅速升值,在熊市中穩健保值也是門學問,基金組合的風格配置也很重要,簡言之就是組合中的基金應該多樣化,如果基金風格高度相似,組合就起不到應有的效果。另外,要運用組合的“核心-衛星”策略,可以通過選擇業績和風格波動較小的基金為主要配置,在組合的次要部分選擇近期業績表現較好的基金。通過多樣化資產搭配,實現同樣風險下的收益最大化。

(責任編輯:范曉勇)

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