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炒股基金最優買債私募更強

2014-02-19 11:44:15
來源:你我貸

券商保險銀行拼搶基金牌照誰是財富最好管家?

本報訊(文/表記者吳倩)“過去券商理財產品動不動5萬元、10萬元的門檻,小散戶參與門檻太高,以后券商發公募基金,普通投資者也能輕易享受到券商的投資服務了。”一理財機構人士如是評價。“喧囂”半年多后,其他資產管理機構開展公募業務“破冰”。

證券公司首張公募基金業務牌照近日出爐,國內首家保險系基金公司也已上報證監會,泛資產管理時代漸行漸近,銀行、保險、基金、券商、信托和期貨六路人馬的投資角力暗流涌動,未來將有更多的新型投資產品橫空出世。

券商已拿牌保險在申報

日前,國內首家券商系資產管理公司―東方證券資產管理有限公司獲證監會批復,成為首家獲得“公開募集證券投資基金管理業務資格”的證券公司。

據悉,東證資管已在準備發行首只公募基金產品,或為股票基金。而中信證券、國泰君安等多家券商資管都宣告,公募基金管理業務的申報材料均準備完畢。

此外,據證監會最新公告,上海銀行提交的設立上銀基金的申請已獲核準。目前五家第三批試點成立基金公司的商業銀行已全部獲批。

相比銀行和券商,保險進軍公募領域的步伐稍慢。證監會公告顯示,國內首家保險系基金公司國壽安保基金管理有限公司已經上報,目前正在征求意見。據透露,公司將于年底開業。

券商理財品望降至千元

按監管層設定的準入門檻,約有39家券商、9家保險資管有望拿到公募基金牌照。

有研究機構人士稱,銀行、券商、保險的加入,短期來看將加劇公募基金行業競爭,特別是銀行、券商的渠道優勢和客戶資源將對現有公募基金造成挑戰,長期來看行業內部在投資品種、交易策略、產品設計等方面的差異化發展將更顯著。

對于投資人而言,業內人士指出,將有更加多樣化和符合自身需求的投資理財產品可供選擇。以證券公司開展公募基金業務為例,最直接的變化就是產品投資門檻的降低,以往券商大集合產品的投資門檻是5萬元或10萬元,而公募基金的門檻僅為1000元。

業績:炒股基金最優買債私募更強

“有更多的選擇當然更好,不過,賺錢才是硬道理,否則再多選擇也沒用。”對于資管行業的混戰格局,基民小周如是表示。

具體到業績,在公募基金一貫的主戰場―股票投資領域,基金公司的優勢比較明顯。

以有完整數據的7月業績來看,公募基金公司、陽光私募、券商、投連險四類產品全體跑贏滬深300指數,其中,公募表現最佳,私募、券商其次,投連險最弱。

其間,滬深300指數跌幅為0.35%,公募偏股型基金、私募股票策略產品的平均收益率分別為7.12%和4.77%,領漲于券商股票、混合型產品3.50%的平均收益率,而激進型投連險指數的漲幅則為2.77%。

不過,在低風險產品投資領域卻大有不同。比較而言,私募產品表現最優,券商次之,公募偏股型基金、投連險表現最弱。據統計,其間,中債總財富(總值)指數下跌了0.40%,私募債券策略產品、券商債券型理財產品的平均收益率分別為1.27%和0.20%,全債型投連險賬戶和公募債券型基金的平均回報率均為0.06%。

此外,在低風險投資方面,銀行理財產品整體收益不高但表現穩定。據同花順iFinD數據,目前,67.4%的銀行理財產品的預期年化收益率在3%~5%,24.85%的產品預期年化收益率在5%~8%之間。

各類資管特點

基金:

產品架構人才梯隊最成熟

在各類資管產品的選擇上,專家指出,基金公司、券商、保險、銀行等主要資管機構各具特點,投資者可考慮取長補短。有券商人士向記者表示,基金公司在十多年的發展中,已經建立起一套相對成熟和完整的投研體系、產品架構、人才梯隊和管理系統。

券商資管:

“追求絕對收益”是亮點

滬上一券商人士分析稱,追求絕對收益的理念貫穿于產品設計、投資管理、考核等多個方面。在產品設計上,券商集合產品主要以提取業績報酬為主,一般規定產品超過一定的年化收益率,管理人才能提取業績報酬;其次,集合產品一般具有的封閉期,有利于管理人投資管理;第三,考核周期也相對較強,更注重長期業績。

保險資管:

大資金的資產配置有優勢

“保險資金的特點就是資金量大且要求絕對收益。這是大保險資管的優勢所在,相較銀行、信托、基金、券商、私募,保險資管在大資金的資產配置、對多種金融工具的研究和投資等方面有相對優勢。”某保險資管負責人指出。

銀行理財:

具有存款化的特點

目前,國內銀行理財產品以低風險的投資品種為主,且與上述三類資管產品有明顯的差異。銀行理財產品有的按凈值確定收益,有的則按期限不同設置不同的預期收益率,這種模式下的理財產品更具有存款化特點。

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